央廣網上海消息（記者吳善陽）“創新是銀行的血液，合規是銀行的骨骼，監管和管理規章是陽光，上海銀行業要在陽光的照耀下，奔騰著創新的血液，挺立起合規的骨骼，以保持健康的體魄。”上海銀監局局長廖岷昨天在參加第十一屆合規年會上的形象比喻鮮活地詮釋了創新與合規的關系，引起了全場業界合規人士的熱議。上海市銀行同業公會會長、建設銀行上海市分行行長段超良到會并致辭，公會100余家會員單位150余人參加了會議。

　　近年來，隨著國家“雙向開放”、“一帶一路”戰略的實施，“人民幣國際化”的深入推進，再加上國內息差收窄以及不良貸款持續增加的影響，國內銀行紛紛將國際化納入其發展戰略中，國際化進程明顯加快。但國際發達國家監管體系復雜，隨著國內銀行海外業務范圍不斷擴大，如何有效管理合規風險正成為一個越來越重要的課題。本次合規年會契合時代要求，以“銀行經營國際化下的合規挑戰與應對”為主題，邀請了金融管理部門負責人、銀行業機構管理層等嘉賓，共同研討如何通過提高銀行業金融機構自身合規風險管理水平、提升核心競爭力，進一步推動我國銀行業國際化進程。

　　上海銀監局局長廖岷表示，上海銀監局一直高度重視轄內銀行業的合規管理工作。一是創新監管機制，2011年以來，上海銀監局成立合規風險小組等7個風險小組，有效監測合規風險隱患。二是全面開展風險評估，從2012年開始，開展對上海銀行業合規風險等的全面評估，實施分類監管。三是督促銀行業金融機構改進績效考核體系，持續提高合規意識。四是加大行政處罰和問責力度，糾正違法違規行為。2006年銀監會發布合規風險管理指引以來，上海銀行業合規水平有了較為明顯的提升，表現在合規意識普遍提高，合規管理架構持續完善，合規管理流程得以優化，合規手段不斷豐富。面對創新轉型中新的挑戰，在未來的合規管理建設方面，上海銀行業要持續強化合規意識，持續優化管理架構和管理流程，持續升級合規手段。重點是要把握兩個P和兩個I，即人員（People）、系統（Process）、信息（Information）和執行（Implementation）。合規管理作為銀行業改革創新進程中的重要內容，意義重大，不僅是銀行業提高核心競爭力和更好服務實體經濟的重要保障和前提條件，也是銀行業開展新型業務、跨境業務、提高業務國際化水平的必然選擇。上海銀行業要加強前瞻性研究和同業交流、合作，充分發揮合規年會、合規專委會等有效機制的作用，強化合規執行力，不折不扣地把合規要求落實到位，在經濟新常態下做到平穩發展、健康轉型，為上海國際金融中心建設發揮應有的作用。

　　人行上海總部金融服務二部副主任林明增會上表示，人民銀行上海總部全面推進風險為本的反洗錢工作原則，做好相關風險管理的監測器和傳感器。針對自貿區特點，采取區內、區外差別監管，人民銀行上海總部制訂并發布了自貿試驗區監管制度，實施了一系列自貿試驗區反洗錢監管措施，未來將不斷積累經驗，并建立更加協調的銀行反洗錢監測分析網絡，推動上海國際金融中心建設朝著更加穩健和可持續的方向發展。

　　上海市銀行同業公會會長、建行上海市分行行長段超良表示，隨著中國改革開放，人民幣國際化的推進，國內銀行越來越將國際化作為轉型發展的戰略。但是隨著國內銀行相關海外業務的增長，如何掌握其他國家反洗錢等方面的要求，如何有效管理合規風險成為越來越重要的課題。

　　在專題討論環節，嘉賓圍繞三年來自貿區銀行業發展過程中的合規經驗總結，國際制裁的新問題、新動向，國外銀行業監管政策及合規應對策略等主題進行了深度對話。

　　上海市銀行同業公會在全國銀行業最早關注合規理念，連續舉辦的十一屆合規年會，加強了我國銀行業合規理論研究與實踐交流，促進了銀行全面風險管理的提升，推動了銀行業健康穩健發展，合規年會已經成為上海銀行業的一個品牌，體現了上海銀行業在建設國際金融中心進程中的領先意識。